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    反洗錢專欄

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    反洗錢案例

    來源:中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監測分析中心    時間:2021-07-01    瀏覽:17503次

    一、四川宜賓周某乙毒品洗錢案

    基本案情

    該案是四川省宜賓市公安局調查余某、周某甲等人走私、販賣、運輸毒品案件中發現的洗錢線索。2012年8月,四川省宜賓市中級人民法院依照《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)第三百四十七條判余某、周某甲等人犯“走私、販賣、運輸、制造毒品罪”;依照《刑法》第一百九十一條判周某乙因清洗毒資270萬元犯洗錢罪,判處有期徒刑6年,并處罰金人民幣15萬元。

    ● 洗錢手法

    一是提供銀行賬戶,辦理定期存款。周某乙提供本人銀行卡賬戶供余某、周某甲存取資金使用,同時以自己的名義為余某、周某甲辦理定期存款。代其保管資金,掩飾資金真實來源。二是現金攜帶出境。周某乙接到周某甲的通知后將款項轉到劉某銀行賬戶,再由劉某取現帶到緬甸交余某和周某甲,協助其轉移毒資。三是買房買車。周某乙以自己的名義為余某、周某甲購買門面、住宅及車輛,轉換非法所得,使非法所得財產合法化。


    二、廣西梧州岺某桂涉黑洗錢案

    ● 基本案情

    2012年11月13日,廣西壯族自治區梧州市公安局對岑某意等63人以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪立案偵查。在偵查過程中,梧州市公安局商請中國人民銀行梧州市中心支行從資金交易方面協助認定犯罪性質。經查,從2010年開始,以岑某意為首的黑社會性質組織通過開設賭場、放高利貸、敲詐勒索等違法犯罪活動獲取高額收益。為使收益合法化,岑某意安排其弟岑某桂統一管理。岑某桂明知財產性質,仍以其個人名義在多家銀行開設專門賬戶進行管理,并試圖通過投資磚廠、松脂等生意將犯罪所得合法化。2014年10月27日,廣西壯族自治區高級人民法院二審依據《刑法》第一百九十一條第一款判決岑某桂犯洗錢罪,判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣100萬元。

    ● 洗錢手法

    一是利用現金洗錢。2011年1月至2012年5月,岑某桂幫助其兄岑某意管理開設賭場、放高利貸的收益,平均每天至少去岑某意出租屋領取現金一次,每次幾萬元到十幾萬元不等,需要使用時再由岑某桂提供現金。二是利用銀行賬戶洗錢。岑某桂在多家銀行開設賬戶,為岑某意保管非法收入,累計涉及現金600萬余元,并向梁某等賬戶轉賬40萬元用于投資。三是利用投資洗錢。梁某協助岑某意以其個人名義將資金投資到松脂、林木、磚廠等行業做生意,由岑某桂負責公司財務,進行現金交接及銀行轉賬。

     

    三、湖北王某貪污洗錢案

    ● 基本案情

    該案系湖北省檢察機關在辦理徐某貪污受賄案件時,發現王某協助徐某(外逃)掩飾、隱瞞資金的來源和性質,具有明顯的洗錢行為,遂向中國人民銀行武漢分行通報了案情。中國人民銀行武漢分行針對徐某外逃情況,專門向檢察機關宣講反洗錢法律法規中關于判定洗錢罪的司法解釋,并積極開展資金交易協查,協助分析案情,最終有效推動當地人民法院在上游犯罪主體外逃、尚未審判的情況下對洗錢犯罪分子判處了洗錢罪。2013年7月21日,湖北省某縣人民法院作出一審判決,認定王某犯洗錢罪,判處有期徒刑1年零6個月,緩刑1年零6個月,并處罰金人民幣360萬元。

    ● 洗錢手法

    一是盜用他人證件開立賬戶,幫助徐某轉移轉化貪污賄賂所得。二是專門成立北京某投資公司和北京某廣告公司,用于投資和劃轉資金。三是虛假投資改變資金性質。王某以投資保稅區工程項目為由開設銀行驗資賬戶,并將1500萬元從北京某投資公司匯至驗資賬戶,后又以投資項目取消為由收回投資款,掩飾該筆資金為貪污賄賂所得的性質。四是購買房產并租賃盈利。王某以北京某投資公司名義在北京購買房產5套,支付房款981萬元,并將房屋出租獲取收益。五是投資信托理財產品。王某以北京某投資公司名義,在北京某信托公司購買為期18個月的股權收益的理財產品1600萬元。六是以投資實業為名實施借貸。王某以北京某投資公司名義與北京某廣告公司簽訂借款合同,將680萬元借給北京某汽車服務公司,款項由北京某廣告公司代為支付。當日與徐某關系密切的商人呂某將行賄款700萬元匯至北京某廣告公司,王某隨即通過網銀從北京某廣告公司匯給北京某汽車服務公司680萬元。


    四、安徽合肥汪氏家族清洗操縱證券市場違法所得案

    ● 基本案情

    該案由某商業銀行安徽分行上報的反洗錢可疑交易報告觸發。中國人民銀行合肥中心支行接收可疑交易報告后,立即開展反洗錢調查,發現該線索與全國首例操縱證券市場行為主體“汪某中”存在密切關聯,具有重大洗錢犯罪嫌疑,遂將線索移交安徽省公安廳,并開展案情會商、協助調查工作,為案件的成功偵破提供重要支持。2012年7月12日,安徽省合肥市中級人民法院作出一審判決,認定汪某益等3人犯洗錢罪,分別判處有期徒刑5年零6個月、5年不等,并處罰金合計人民幣3500萬元。該案為我國宣判的首例證券業洗錢案。

    ● 洗錢手法

    一是利用家族成員,分散轉移資金。2008年,汪某中在中國證券監督管理委員會對其調查之初,即利用多名親屬協助分散轉移資金,被利用轉移資金的賬戶多為汪某中家族成員在各銀行開立。二是不計成本跨行取現、異地取現、網銀轉賬。汪某益、汪某華等在轉移非法資金過程中使用的銀行卡開立在多家銀行多個省市的分支網點。同時,發生多筆百萬元以上的異地大額現金存取交易,直接采取“人攜錢走”的方式轉移資金。三是利用銀證轉賬功能,通過股市清洗資金。汪某益接收汪某中7000萬元資金后,全部轉入其證券賬戶并分散轉出。四是借基金會之名,掩飾轉移非法所得。2008年,汪某中以支持教育事業為名,設立基金會。2018年6月,基金會收到他人3300萬元轉賬后,立即以網銀方式分33筆、每筆100萬元轉出至汪某益等人賬戶。


    五、王某利用人壽保險洗錢案

    ● 基本案情

    2017年7月,某人壽保險股份有限公司上報可疑交易報告,稱王某躉交保費2.65億元,與其身份不符,資金來源不明,涉嫌洗錢。經中國反洗錢監測分析中心監測,王某及其多個交易對手均具有大量銀證轉賬記錄和證券交易記錄,且王某在2017年曾因操縱市場被中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)處罰,初步判斷王某及其交易對手合謀操縱證券市場,遂向公安機關進行通報。經證監會立案調查,發現王某向劉某出借資金,劉某利用實際控制的基金專戶操縱6只股票,違法牟利772.21萬元,證監會決定沒收其違法所得,并罰款2316.62萬元

    ● 洗錢手法

    短期內躉交多份巨額保險,保費來源為操縱證券市場違法所得。資金交易記錄顯示,王某自2015年12月至2017年6月,在5家保險公司累計投保約3.19億元,超出正常保障需求,其投保行為的實質是轉換違法所得的形式,屬于典型的洗錢行為。

     

    資料來源:中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監測分析中心編著《反洗錢監管典型案例匯編》

     

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