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    反洗錢專欄

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    反洗錢基本知識

    來源:網絡資訊    時間:2022-03-16    瀏覽:323次

    反洗錢基本知識

    1、什么是洗錢

    洗錢是一個金融行業專業術語,是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。而現代意義上的洗錢,則是指通過各種方式掩飾、隱瞞諸多洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質的活動。

    代表性的七類上游犯罪有:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

    2、洗錢的危害都有哪些

    洗錢會為犯罪分子隱藏和轉移非法所得提供便利,為非法活動提供資金支持,助長更嚴重和更大規模的非法活動。

    洗錢活動將削弱國家的宏觀經濟調控效果,嚴重危害社會的健康發展。

    洗錢助長和滋生社會腐敗,導致社會不公平、不公正,敗壞國家聲譽。

    洗錢活動損害合法組織的正當權益,干擾市場機制的有效運作和公平競爭。

    洗錢活動造成資金流動的無規律性,造成金融市場的不穩定,破壞金融機構的穩健經營基礎,加大金融機構的法律風險和運營風險。

    3、為什么要反洗錢

    洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

    4、常見的洗錢途徑:

    1.通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;

    2.通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;

    3.利用現金交易和發達的經濟環境,掩蓋洗錢行為;

    4.利用別人的賬戶提現,切斷洗錢線索;

    5.利用網上銀行等各種金融服務,避免引起銀行關注;

    6.設立空殼公司,作為非法資金的“中轉站”;

    7.通過買賣股票、基金保險或設立企業等各種投資活動,將非法資金合法化;

    8.通過購買彩票進行洗錢;

    9.通過購買房產進行洗錢;

    10.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。

    5、如何防范被動參與洗錢風險

    選擇安全可靠的金融機構

    主動配合金融機構進行客戶盡職調查

    積極舉報洗錢行為,維護社會公平正義

    不要出租或出借個人身份證以及其他相關證件

    不要出租或出借自己的個人賬戶和銀行卡

    不要用自己的賬戶替他人進行提現

    以上內容供大家參考,希望大家都能遠離洗錢陷阱,保護好自己的信息及財產安全!

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